Как сложился 2018 год для пенсионных фондов?
Итак, для начала хотелось бы уточнить один важный момент – все рейтинги в нашей стране составляются на основе тех данных, которые публикуют в открытом доступе фонды. Однако такие данные становятся доступны только в конце года, поэтому на данный момент есть информация о фондах только за 2018 г.
Если верить официальной информации, приведенной на сайте Центрального Банка России, то прошлый год был для НПФ весьма благоприятным. Было отмечено увеличение общего объема вкладов на 3,1%, объем накоплений по всей стране составил более 3,3 трл.рублей.
Сохранилась тенденция по “чистке” рынка – слабые компании ушли с него, остались только сильные, которые показывают хорошие результаты своей деятельности и объединяются с другими организациями для увеличения активов.
Если еще год назад действовало порядка 77 негосударственных пенсионных фондов, то к началу 2018-го их количество насчитывает всего 37, при чем первая десятка лидеров сохранилась практически неизменной.
Рейтинг надежности НПФ 2017 года
| Рейтинг | Наименование НПФ | Имущество фонда (тыс. рублей) | Капитал и резервы (тыс. рублей) | Кол-во застрахованных лиц | Доходность с начала года (% годовых) |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | АО «НПФ Сбербанка» | 468241144 | 20340270 | 6828053 | 9.95 |
| 2 | НПФ «ГАЗФОНД» | 406362700 | 0 | 0 | 0 |
| 3 | НКО «НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» | 348785231 | 0 | 0 | 0 |
| 4 | АО “НПФ “БУДУЩЕЕ” | 295774586 | 2270125 | 4445180 | -2.93 |
| 5 | АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» | 283952857 | 9092892 | 3507809 | -4.72 |
| 6 | АО «НПФ «САФМАР» | 201303967 | 8363374 | 2270915 | -2.2 |
| 7 | ОАО «НПФ «РГС» | 198893355 | 13550119 | 3162840 | 7.29 |
| 8 | ОАО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» | 181150751 | 9414120 | 1468673 | 12.21 |
| 9 | АО «НПФ электроэнергетики» | 141332676 | 8009371 | 1059902 | -5.41 |
| 10 | АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд | 140169776 | 6457089 | 1543012 | 10.08 |
| 11 | ЗАО «КИТФинанс негосударственный пенсионный фонд» | 121749816 | 8604921 | 2203529 | 12.26 |
| 12 | АО «НПФ «Доверие» | 98628101 | 2543386 | 1962949 | 5.93 |
| 13 | АО «Негосударственный Пенсионный Фонд «Транснефть» | 89546597 | 11602555 | 50824 | 4.44 |
| 14 | ЗАО «НПФ «Промагрофонд» | 87638375 | 7900901 | 1784601 | 12.19 |
| 15 | АО «НПФ Согласие» | 72856577 | 2152714 | 1143020 | 5.75 |
| 16 | ЗАО «НПФ «Наследие» | 70909207 | 5240782 | 791388 | 12.2 |
| 17 | НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» | 50268144 | 0 | 0 | 0 |
| 18 | АО Межрегиональный НПФ «БОЛЬШОЙ» | 37113495 | 2134300 | 409941 | 9.04 |
| 19 | АО «НПФ «Телеком-Союз» | 34428076 | 11014272 | 17485 | 3.69 |
| 20 | АО «Национальный негосударственный пенсионный фонд» | 32888130 | 4380178 | 280404 | 10.13 |
| 21 | АО «НПФ «Сургутнефтегаз» | 32781595 | 11408340 | 36106 | 8.05 |
| 22 | АО «Ханты-Мансийский негосударственный пенсионный фонд» | 30234260 | 936782 | 128421 | 8.14 |
| 23 | НКО “НПФ “ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ” | 27788059 | 0 | 0 | 0 |
| 24 | НПФ «СУРГУТНЕФТЕГАЗ» | 20274249 | 0 | 0 | 0 |
| 25 | АО «НПФ «Алмазная осень» | 19315536 | 1464355 | 34263 | 11.26 |
| 26 | АО «НПФ «Социум» | 16869564 | 1017790 | 239629 | 10.23 |
| 27 | АО «НПФ «Магнит» | 12772816 | 623159 | 222093 | 1.24 |
| 28 | НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ЭМЭНСИ» | 12592072 | 0 | 0 | 0 |
| 29 | НКО НПФ «Атомгарант» | 10639946 | 0 | 0 | 0 |
| 30 | АО «НПФ «Социальное развитие» | 10443519 | 984294 | 89978 | 7.93 |
| 31 | АО НПФ «УГМК-Перспектива» | 10221054 | 1230434 | 74842 | 10.1 |
| 32 | НПФ «Газпромбанк-фонд» | 9028388 | 0 | 0 | 0 |
| 33 | АО «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» | 7255935 | 652004 | 65152 | 8.96 |
| 34 | АО «НПФ «Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова» | 6899086 | 306307 | 58561 | 7.27 |
| 35 | АО НПФ «Атомфонд» | 6366875 | 363909 | 53664 | 10.48 |
| 36 | АО «НПФ «Первый промышленный альянс» | 6069852 | 712346 | 32509 | 8.46 |
| 37 | АО «НПФ «Образование» | 6048737 | 473003 | 109119 | 2.47 |
| 38 | ЗАО «Оренбургский НПФ «Доверие» | 5968798 | 423299 | 108789 | 8.99 |
| 39 | НПФ «Профессиональный» (АО) | 5870258 | 3012297 | 8935 | 3.96 |
| 40 | АО «НПФ «Волга-Капитал» | 5752254 | 323557 | 67082 | 9.52 |
| 41 | АО НПФ «Владимир» | 5575015 | 810900 | 18373 | 8.52 |
| 42 | АО «НПФ «Стройкомплекс» | 4323648 | 537469 | 42573 | 8.25 |
| 43 | АО «НПФ «Внешэкономфонд» | 3799716 | 611679 | 0 | 0 |
| 44 | АО НПФ «Альянс» | 3548242 | 353390 | 2452 | 9.47 |
| 45 | АО «НПФ «ВНИИЭФ-ГАРАНТ» | 3505050 | 503414 | 0 | 0 |
| 46 | АО «НПФ «Гефест» | 3362079 | 278690 | 32266 | 1.14 |
| 47 | АО «НПФ АВТОВАЗ» | 2485698 | 294277 | 7617 | 6.01 |
| 48 | АО НПФ «Роствертол» | 2117831 | 248302 | 9812 | 6.63 |
| 49 | ОАО «Межрегиональный НПФ «АКВИЛОН» | 2072889 | 360018 | 12005 | 8.47 |
| 50 | АО «НПФ Оборонно-промышленного комплекса» | 1942356 | 226879 | 13227 | 9.55 |
| 51 | АО «НПФ «ФЕДЕРАЦИЯ» | 1852213 | 179330 | 30460 | 4.79 |
Один из ключевых признаков надежных НПФ – размер капитала. Всего на пять самых больших НПФ приходится почти две трети от всего капитала, а на первую десятку – 83% от общего объема вкладов. Согласно официальным таблицам отчетности, как и ранее, с большим отрывом от второго места лидирует гигант Сбербанк, и общий объем накоплений продолжает расти. За истекшие 9 месяцев он вырос на 44,2%! Не удивительно для «дочки» самого надежного банка России.
Второе и третье места рейтинга («Газфонд» и НПФ «Благосостояние») по общему объему вкладов отстают от Сбербанка на 50-100 млрд рублей, а четвертое и пятое («Будущее» и «Лукойл-Гарант») почти на 150-200 млрд.
Однако рейтинг НПФ «Самфар» продемонстрировал самый мощный рост накоплений – за прошлый год они увеличились в 6 раз. Это позволило фонду совершить резкий скачок вверх на 11 ступенек и занять шестую позицию в рейтинге. Немудрено, что количество клиентов у «Самфара» тоже увеличилось более чем в 10 раз. Причина такого мощного роста – консолидация пенсионных фондов группы «Бин».
В целом НПФ демонстрируют положительную динамику – еще у трех НПФ («Согласие», «Доверие» и «Сургутнефтегаз») накопления выросли более чем вдвое.
НПФ рейтинг надежности и доходности 2020 таблица — какой фонд лучше выбрать
Оценивать данный критерий необходимо за последние 5 или более лет работы фонда. Если в течение продолжительного времени доходность компании имеет хорошие показатели, то, соответственно, и размер накопительных сбережений вкладчиков имеет тенденцию к увеличению.
Согласно справке Центробанка, по состоянию на середину 2020 года (более свежих данных пока нет) в России действовало 69 негосударственных ПФ. Их количество уменьшается, но происходит это главным образом за счёт того, что крупные НПФ поглощают более мелкие, либо небольшие НПФ объединяются, чтобы быть крупнее и сильнее.
Рейтинг доходности НПФ 2018 года
Данные основаны на официальной отчетности НПФ за прошлый год, опубликованной на сайте Центробанка.
| Наименование НПФ | Доходность (%) | Активы фонда (тыс. рублей) | Капитал (тыс. рублей) |
|---|---|---|---|
| АО «НПФ «Гефест» | 14.21 | 3555809 | 479423 |
| АО «НПФ «Алмазная осень» | 11.94 | 20782266 | 2312530 |
| АО «Национальный негосударственный пенсионный фонд» | 11.83 | 34532078 | 6347927 |
| АО НПФ «Роствертол» | 11.36 | 2242794 | 339282 |
| АО НПФ «УГМК-Перспектива» | 11.28 | 10784141 | 1780609 |
| АО «НПФ «Первый промышленный альянс» | 11.17 | 6415428 | 1025865 |
| АО Межрегиональный НПФ «БОЛЬШОЙ» | 11.05 | 38608496 | 3857049 |
| АО «НПФ «Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова» | 10.59 | 7259206 | 629070 |
| АО НПФ «Атомфонд» | 10.46 | 6649138 | 733123 |
| АО «НПФ Сбербанка» | 10.34 | 495504753 | 42571800 |
| АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд | 10.32 | 147361956 | 14491412 |
| АО «НПФ Оборонно-промышленного комплекса» | 10.19 | 2014175 | 454102 |
| АО «НПФ Согласие» | 10.17 | 76977417 | 7163982 |
| АО «НПФ «Волга-Капитал» | 9.96 | 5956636 | 566042 |
| АО «Негосударственный Пенсионный Фонд «Транснефть» | 9.86 | 93622050 | 15393229 |
| АО НПФ «Альянс» | 9.76 | 4451607 | 398686 |
| АО «НПФ «Сургутнефтегаз» | 9.71 | 34042223 | 12606389 |
| Открытое АО «Межрегиональный НПФ «АКВИЛОН» | 9.67 | 2087633 | 422892 |
| АО «Ханты-Мансийский негосударственный пенсионный фонд» | 9.58 | 30357249 | 3093688 |
| АО НПФ «Владимир» | 9.55 | 5698605 | 954987 |
| НПФ «Профессиональный» (Акционерное общество) | 9.44 | 5833710 | 1902544 |
| Закрытое АО «Оренбургский НПФ «Доверие» | 9.4 | 6216268 | 674591 |
| АО «НПФ «Магнит» | 9.37 | 13494042 | 1355011 |
| АО «НПФ «Социум» | 9.23 | 17462811 | 1627054 |
| АО «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» | 9.13 | 7566388 | 970788 |
| АО «НПФ «Образование» | 7.88 | 6241536 | 702176 |
| АО «НПФ АВТОВАЗ» | 7.87 | 2563059 | 388649 |
| АО «НПФ «ФЕДЕРАЦИЯ» | 7.78 | 1947554 | 269382 |
| АО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» | 7.7 | 474762607 | 40095324 |
| АО «НПФ «Стройкомплекс» | 6.45 | 4392338 | 863533 |
| АО «НПФ «Телеком-Союз» | 6.32 | 33788775 | 11086473 |
| АО «НПФ «Социальное развитие» | 5.38 | 10437860 | 1023338 |
| АО «НПФ «САФМАР» | 2.49 | 204540936 | 9796565 |
| АО «НПФ «Доверие» | 2.26 | 101134283 | 3673342 |
| Некоммерческая организация “НПФ “ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ” | 0 | 27407873 | 0 |
| НПФ «СУРГУТНЕФТЕГАЗ» | 0 | 18228040 | 0 |
| НПФ работников угольной промышленности | 0 | 828425 | 0 |
| АО НПФ «Негосударственный Сберегательный Пенсионный Фонд» | 0 | 203079 | 192710 |
| НПФ «Моспромстрой-Фонд» | 0 | 1041394 | 0 |
| Региональный НПФ «Сибирский сберегательный» (Акционерное общество) | 0 | 217321 | 170006 |
| НПФ «Пенсионный фонд «Ингосстрах» | 0 | 152751 | 0 |
| АО «НПФ «Санкт-Петербург» | 0 | 1407473 | 233617 |
| АО “НПФ “Социальный Мир” | 0 | 244990 | 195461 |
| АО «Межрегиональный Негосударственный пенсионный фонд» | 0 | 257785 | 187446 |
| АО “НПФ “АПК-Фонд” | 0 | 283105 | 156572 |
| НПФ «Выбор» | 0 | 141955 | 0 |
| Некоммерческая организация «НПФ «Авиаполис» | 0 | 1462867 | 0 |
| Некоммерческая организация НПФ «Атомгарант» | 0 | 11012594 | 0 |
| НПФ “Империя” | 0 | 291728 | 0 |
| НПФ «ТРАДИЦИЯ» | 0 | 291840 | 0 |
| АО НПФ “Губернский” | 0 | 246249 | 205971 |
| Некоммерческая организация «НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» | 0 | 371711888 | 0 |
| АО “НПФ “Пенсион-Инвест” | 0 | 393945 | 195463 |
| НПФ «ГАЗФОНД» | 0 | 420929179 | 0 |
| НПФ «Поддержка» | 0 | 786921 | 0 |
| НПФ “Титан” | 0 | 343646 | 0 |
| НПФ г.Тольятти “Муниципальный” | 0 | 206211 | 0 |
| НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» | 0 | 55326197 | 0 |
| АО «НПФ «Внешэкономфонд» | 0 | 3856697 | 745452 |
| АО «НПФ «ВНИИЭФ-ГАРАНТ» | 0 | 3654632 | 669841 |
| НПФ «Корабел» | 0 | 614803 | 0 |
| НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ЭМЭНСИ» | 0 | 14485878 | 0 |
| НПФ «Газпромбанк-фонд» | 0 | 9660985 | 0 |
| АО «НПФ «Ингосстрах-Пенсия» | 0 | 764778 | 490862 |
| АО “НПФ “БУДУЩЕЕ” | -0.18 | 296364239 | 1224261 |
| АО «НПФ электроэнергетики» | -1.48 | 130942929 | -1960003 |
| Открытое АО «НПФ «РГС» | -2.09 | 183017714 | 3132341 |
| АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» | -2.41 | 276792343 | 1170075 |
5. «УГМК-Перспектива»
Первым в топ-5 самых доходных ПФ находится «УГМК-Перспектива» — негосударственный пенсионный фонд, основанный более десяти лет назад крупными металлургическими предприятиями Урала. Как можно предположить, основное число его клиентов составили работники этой самой металлургической промышленности, в основном проживающие в «столице Урала» — Екатеринбурге.
С 2006 г., когда «УГМК-Перспектива» начала работать на ниве обязательного пенсионного страхования, были годы тучные (например, 2009 г., когда компания показала впечатляющую доходность в 47,40%), и были годы «голодные» (как в 2008 г., завершенном с доходностью нулевой).
По данным на сентябрь 2017 г. «Перспектива» показала доходность в 11,2%.
4. «Роствертол»
НПФ «Роствертол» был создан в 1994 г. для помощи вышедшим на пенсию сотрудникам одноименного акционерного общества – одного из самых крупных авиастроительных предприятий Российской Федерации.
В 2015 г. НПФ пережил реорганизацию и вышел на открытый пенсионный рынок. На протяжении последнего десятка лет фонд демонстрировал стабильную доходность; 2017 г. он завершил с цифрой 11,3%.
Недостатком данного НПФ является достаточно узкая география предоставления услуг — только для населения Ростова-на-Дону. Это не позволяет одному из самых доходных пенсионных фондов России полномасштабно конкурировать с другими НПФ, филиалы которых имеются по всей России.
3. «Национальный негосударственный пенсионный фонд»
Как и «Роствертол», «Национальный негосударственный пенсионный фонд» — детище одной организации, на этот раз нефтегазовой. Первоначальная цель создания ННПФ – выплата пенсий работникам «Татнефти». В 1998 г. достигшие пенсионного возраста труженики нефти и газа получили свои первые пенсии от ННПФ, а уже через шесть лет организация вышла на рынок пенсионного страхования.
На настоящий момент клиентами ННПФ являются полмиллиона человек. Предпочитает ННПФ работать преимущественно с корпоративными клиентами. За 2017 г. эта организация показала доходность в 11,83%.
2. «Негосударственный пенсионный фонд «Алмазная осень»
Название «Алмазная осень» — не просто ради красного словца. Первоначально пенсионный фонд предназначался исключительно для корпоративного использования работниками холдинга «Алроса» — группы компаний, которые ищут (и находят) алмазы в якутской почве в промышленных масштабах. Сотрудники НПФ гордятся тем, что даже в сложных условиях кризисов 1998 г. и 2008 г. они выплачивали пенсии полностью и без задержек.
Доходность у фонда высокая – 11,94%, и если ранее воспользоваться его услугами могли почти исключительно проживающие на территории работы «Алросы» люди, то теперь «Алмазная осень» открыла филиалы в Москве и Орле.
1. «Негосударственный пенсионный фонд «Гефест»
Если предыдущие участники топ-10 НПФ России по доходности не превысили планку в 12%, то «Гефест» обогнал их всех. За истекший 2017 г. его доходность составила 14,21%! «Гефест» — один из старейших НПФ в стране; он был основан в 1993 г. Центральным советом профсоюзов работников горно-металлургической промышленности и Комитетом РФ по металлургии.
А два года назад «Гефест» пережил еще одну реорганизацию – теперь это акционерное общество и, значит, его услуги доступны не только горнякам, но и всем желающим. Филиалы и офисы самого доходного негосударственного пенсионного фонда 2018 года действуют в 9 населенных пунктах РФ.
